इन्व्हेस्टमेंट टिप्स:फंड गुंतवणूकदारांनी  5 गोष्टी लक्षात ठेवाव्यात

बाजारातील प्रदीर्घ मंदीमुळे बहुतांश इक्विटी फंडांचे परतावे कमी झाले आहेत. ज्या लोकांनी गेल्या दोन वर्षांत गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केली आहे त्यापैकी बहुतेकांना नकारात्मक परतावा मिळतो. यामुळे या नवीन गुंतवणूकदारांचे मनोधैर्य खचत आहे, परंतु घाबरून जाण्याची गरज नाही. तुमची दीर्घकालीन उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी म्युच्युअल फंड हे एक उत्तम साधन आहे. काही युक्त्या तुम्हाला कमीत कमी जोखमीसह जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्यात मदत करतात. जाणून घेऊया त्यांच्याबद्दल...

- गुंतवणुकीचे लक्ष्य
सर्वात महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे गुंतवणुकीची उद्दिष्टे निश्चित करणे. किती काळ गुंतवायचा आहे त्यानुसार गरजेनुसार फंड किंवा योजनेत गुंतवणूक करा. कोणत्याही नवीन गुंतवणूक साधन किंवा योजनेबाबत निर्णय घेऊ नका, जेणेकरून किफायतशीर अतिरिक्त परताव्याच्या शोधात भांडवल गमावू नये.

- िनधीची संख्या
तुमच्या पोर्टफोलिओमधील निधीची संख्या सातपर्यंत मर्यादित केल्याने तुम्हाला चांगले नियंत्रण आणि देखरेख करण्यात मदत होईल. हे तुम्हाला कोणत्याही दुर्दैवी परिस्थितीत त्वरित निर्णय घेण्यास सक्षम करेल.

- सॅटेलाइट माॅडेल
यामध्ये पाच फंड पोर्टफोलिओचा पाया तयार करतील, यात क्वचितच बदल कराल. हा फंड लार्ज कॅप/निफ्टी इंडेक्स फंड, मिड कॅप किंवा स्मॉल कॅप फंड यांच्या संयोगाने बनलेला असावा. त्यांचा एकूण वाटा ९०% असेल. इतर दोन फंड थीमवर आधारित, क्षेत्र आधारित, कमोडिटी आधारित किंवा बदलत्या परिस्थितीनुसार आंतरराष्ट्रीय फंड असू शकतात. हे सुमारे दोन वर्षांत बदलले जाऊ शकतात. या फंडांमध्ये एकूण संपत्तीच्या १०% पेक्षा जास्त गुंतवणूक करू नका.

- कधी िवक्री करायची
एखादा फंड बेंचमार्कपेक्षा जास्त कामगिरी करत असेल तर त्यात रहा. लक्षात ठेवा की इतर काही फंड तुमच्या फंडापेक्षा जास्त कामगिरी करत असतील तर हे लागू होते.

- मागील कामगिरी
फंडाच्या मागील कामगिरीचे मूल्यमापन करताना फंडाचा सरासरी सायकल वेळ विचारात घ्या. लार्ज कॅप फंडांना साधारणतः तीन वर्षांची सायकल असते, मिड-कॅप्समध्ये पाच वर्षांची आणि स्मॉल कॅपमध्ये सात वर्षांची सायकल असते. या फंडांच्या तीन ते सहा महिन्यांत किंवा एक-दोन वर्षांतील कामगिरीमुळे दिशाभूल करू नका.

-समतुल्य निधी
कल्पना मिळविण्यासाठी एकाच श्रेणीतील दोन फंडांच्या वेगवेगळ्या वर्षांतील परताव्यांची तुलना करा. उदाहरणार्थ, कॅलेंडर वर्ष २०२१ , २०२२, २०२३ इ.

- मालमत्ता वाटप
लार्जकॅप, मिडकॅप, स्मॉलकॅपमधील मालमत्ता वाटप गुंतवणुकीच्या कालावधीवर आधारित असावे. वाटप अशा प्रकारे विभाजित करा, मोठे प्रमाण स्मॉल कॅप्स किंवा उच्च अस्थिरतेकडे जाते त्यानंतर मिड कॅप्स, लार्ज कॅप्स, जे तुलनेने कमी अस्थिर असतात. फंड व्यवस्थापकाचा एकूण अनुभव आणि कौशल्य पाहणे देखील उपयुक्त आहे.